花旗集团(Citigroup)周一为公司就其日本业务在公司治理、合规和内控制度等方面的最严重违规行为公开道歉，这是花旗在日本开展业务100多年来最为严重的事件。花旗同时宣布了一项内容广泛的计划，以求重获金融监管方和公众的信任。
作为世界最大的银行，花旗这家美国银行因为一系列严重违规而遭到日本银行业监管机构金融厅(FSA)的惩罚，并且于9月17日被勒令关闭在日本的私人银行业务。花旗的大多数违规行为发生在这块业务上。
该银行周一宣布，它还将关闭在日本的投资管理和房地产咨询部门。
“我为公司未能恪守日本的法律和监管要求而向客户和公众致以诚挚歉意，”花旗集团首席执行官查尔斯•普林斯(Charles Prince)周一表示。
普林斯先生承认，私人银行部门的高级职员将“短期利润置于银行长期声誉之上”并违反了法律。他表示：“这是一起由所涉个人引起的、独有的银行违规事件。”
据日本金融厅的一项调查，由于花旗日本公司的内部控制系统未能发挥作用，花旗银行美国总部缺乏监督，导致广泛的违规事件，这些违归行为允许公司“通过不合法手段积聚”了“大量利润”。
金融厅表示，这些违规行为导致这家美国公司与“反社会分子”有业务往来，（“反社会分子”指有组织的犯罪和洗钱活动）；并在金融厅检查人员进行盘问时，花旗集团一些经理人员“提供了有违事实的回答”。
金融厅还发现，尽管在2001年对花旗集团私人银行的一次检查中已经暴露了问题，但这家美国银行没有采取纠正措施。更有甚者，它还告知监管部门事实上已经这么做了，金融厅表示。
普林斯先生亲自飞往日本向日本金融厅官员五味广文(Hirofumi Gomi)致歉，并公开鞠躬，以迎合日本公开显示悔过的做法。
花旗集团最近还因一笔巨额欧洲政府债券交易进行了道歉。这笔交易令欧洲的电子市场中断，并惹怒了欧洲政府官员，这些官员担心该交易对市场流动性造成影响。
