在全球范围有16500多个家庭拥有5000万美元以上的管理资产。作为客户,他们与其他富有投资者的差异十分显著。主要是因为他们的需求十分复杂,他们的投资策略十分成熟。
复杂性。
管理超级高净值家庭的私人财富的复杂性十分特殊,原因如下:首先这些投资者一般多是全球公民。很多人都在各个国家拥有房产,因而受到各种法律和税务系统的缠绕。其次,他们的财富构成十分复杂。通常都是跨代的,而且必须围绕无数投资人的目标进行管理。 一个人的投资偏好—例如很可能是可以承受很高的风险——必须向符合集体需求的做法让步。第三点,超级高净值人士都拥有一系列特殊的与财富相关的需求和期望。很多都是积极的慈善家,因此需要基金管理和支持。其他人则希望得到生活方式的管理和支持,例如房产、度假别墅、游艇、马匹的各种侍从服务以及俱乐部会员服务等。
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