亲朋推荐和传统渠道是客户选择财富管理机构的重要因素。

几乎75%的受访者说他们的私人银行关系是建立在这两个支柱之一的。通过朋友或亲戚的推荐尤为重要，与客户经理的私人关系也是如此。传统也起到了重要作用。客户通常与第一次开户的银行保持恒定的关系，或者维护一个他们家族开始建立的关系，而且从来没有考虑会更换。

很少有富裕客户用完全客观的方式寻找私人银行。因此，只有33%的受访者实际与他们提到的前三个最重要的财富管理机构的金融机构保持了联系。其他不太参与的客户分为三个小组。30%的访谈者认识到有更好、更合适的银行，但是因为麻烦就没有更换服务的银行。25%的访谈者实际上无法列出三个前列的银行，承认对其他金融机构不够了解。然而他们没有什么重大问题，也没有计划去改变这种关系。很小的一部分，12%的访谈者十分清楚什么样的金融机构适合自己—通常都是大型的投资银行——但是没有足够资产成为这些银行的客户。

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