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基金投资贵在品种选择和长期持有
2007-05-29 10:17   

    先说说我的股票投资经历。我从1998年开始炒股,经历了几轮牛熊交替,到2006年初,实际投入的资金损失了20%万左右, 2006年股市大涨,我的市值到11月中旬居然还下降了10%。我心里非常难受,发现自己不能继续炒股,因为心态已经做坏,需要改变投资方向,从此我决定投资开放式基金。

    接下来说说我的基金投资经历。2006年5月份第一次认购了中信双利债券型基金,憋了三个月,总不见涨,就卖了,不过也小挣1%左右,比活期存款还是强点,因此我认为性急的人不适合买债券型、货币型基金,想要稳当挣钱的还是可以考虑的。一般来说,债券型基金年利润能够达到5-10%,货币型基金能够达到3-5%,总的来说还是比存银行强。接下来又先后认购了华夏回报2号、博时价值2号,涨的速度不够快,过了2个多月吧,大概各涨8%左右,就赎回了,现在看来,这个操作很失败,如今,华夏回报2号、博时价值2号的累计净值都涨到1.8左右了。所以说基金买了就要焐,就像养鸡一样,不养肥了怎么能杀呢?一般来说,基金应该放在鸡笼里至少养半年,要不不肥是不好吃的。因此我认为基金投资应该长期持有。

    2006年下半年,我先后认购、申购了10多种基金,由于持有时间都不长,一般赚了20%左右就赎回了,回头看看,这些基金比我赎回的时候净值都增长了很多。在看到基金定投的有关知识以后,我从2006年10月份开始陆续进行了手动定投,先是选择了广发聚富和广发稳健,后来经过分析认为定投应该选择指数基金,所以改成了华安中国A股和融通深证100,到目前为止,总计投入7000多元,收益大约30%,心里还是比较满意的。2006年年底我算了一下,基金公司替我赚回来了股票操作亏损的一大半。

    2007年开始我开始自己分析和研究基金,同时为网友分析和推荐基金品种。我个人认为中国股市长期走牛的格局在近几年是不会变化的,理由是中国经济持续高速增长、人民币增值、居民存款居高不下必须分流、股市总值占国民生产总值比例低、房地产投资国家在进行宏观调控以及物价实质上在上涨等因素长期来看是股市走牛的坚实基础。同时牛市行情中个股的大幅度振荡使得股民转基民必将成为大的趋势。

    通过不断学习和总结基金理财经验,在与网友交流讨论的同时,逐步建立了自己的基金理财观,那就是基金投资贵在品种选择和长期持有,选择基金不在于净值高低而在于增长率趋势。自己的基金投资也逐步走向正轨,前五个月的收益已经达到55%以上。

    我的品种选择方法是:把自己关注的基金列表做成EXCEL表格,然后每周关注一下基金增长率排行榜,前10名五颗星,前25名四颗星,前50名三颗星,前75名二颗星,前100名一颗星,出了100名不给星,基金每周排名参考各大财经类、基金类网站。连续10周累计星星最多的前几名就可以考虑买进,这就是我创立的”吴西基金评级方法”。好基金需要自己选,知道了怎么选才买是对自己的基金投资负责! 当然基金投资者也应该关注晨星等各类基金评级,这些评级对于基金品种的以往业绩进行了评定,一般来说以往业绩特别是最近的季度星级评定对于投资者来说具有较大的参考意义。不过,应该理性的看待这些基金评级,它代表的是过去特定时段基金的业绩水平,基金品种的未来还是需要具体的投资者去把握,依靠基金经理的具体运作。很多基金也许前一段时间表现不好,基金经理为了自己的声誉,也许会更加精心的打理自己管理的基金资产。所以有人说,每只基金都有发威的时候,关键是投资者要有耐心,投资者买进基金以后要对选择的基金有信心有耐心有恒心。

    我的长期持有策略是:持有+观察+调整。长期持有,一般指持有一年以上。我觉得至少应该在介入一只基金后持有三个月以上,在这三个月当中,可以每天观察其净值增长情况,并且同时与同一基金公司其他基金进行比较,最好能够同时关注其他公司的优质基金,三个月过去以后,如果认为值得持有则不必天天关注,如果认为不值得持有首先应该考虑是否可以转换成同一公司其他优质基金,其次再考虑是否赎回购买其他基金公司优质基金,转换以后也不必天天关注。持有半年以上这个阶段可以每周关注一次。持有一年以上这个阶段只要每月关注一次就可以了。如果一只基金已经持有一年以上,应该说这个基金品种就值得长期持有。关于基金投资组合,我的看法是选择二到三只优秀基金作为核心基金,核心基金的操作策略是长期持有+不断逢低加仓+永不赎回=长期稳定收益,选择三只左右基金作为卫星基金,卫星基金可以考虑适当调整与波段操作。

    现在也有些朋友开始热衷于波段操作,但是我不建议波段操作,虽然2007年以来经历了几次大的振荡,做波段确实有利可图,但是谁都不能把握股市明天的准期走向,万一踏空了怎么办?还要不要继续养鸡?继续养鸡就得在高位再申购回来。所以基金投资还是贵在品种选择和长期持有。

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