“哪有正常账户每天都进行这么多大笔交易？”　　

　　银行工作人员于是通知各个网点对他的部分交易信息实施跟踪。种种迹象表明，这名男子有洗黑钱的重大嫌疑……　　

　　警方缜密侦查，顺藤摸瓜，发现了一起案值达53亿元的特大地下钱庄案，这也是上海首例涉外地下钱庄案。上海市第一中级人民法院6月15日公开审理了此案，迄今仍未作出判决。　　

　　业务遍及全国　　

　　涉案金额达53亿　　

　　前述的神秘男子，就是新加坡人罗怀韬。　　

　　2004年起，受新加坡欢裕汇款、钱币兑换企业（BLOOMING ENTERPRISES）负责人巫明光指使，新加坡人罗怀韬、莫国基、李启荣、中国福建莆田人陈培祥在上海、苏州设立地下营业点，私自买卖外汇，他们在中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行等11家商业银行开设68个私人储蓄账户，进行人民币与外币的跨境汇兑。　　

　　检察院经审查查明：2004年1月至2006年4月，该四人分别向8200多家中国境内的单位、个人支付人民币23.56亿余元，收取境内的280多个单位、个人人民币29.97亿余元，合计人民币53.54亿余元。客户遍及全国31个省、市、自治区。　　

　　在庭审中，上海市检察院第一分院对这起特大涉外地下钱庄案提起公诉，公诉人认为，这四人违反我国外汇管理规定，共同参与私自买卖外汇，其行为已经触犯了《刑法》，且情节特别严重，应以非法经营罪追究刑事责任。　　

　　委托这四人从事非法业务的欢裕公司，在新加坡是一家合法的换钱公司。　　

　　记者在网上搜索发现了该公司网站，其宣传称：欢裕创建于1989年；在马来西亚、印度尼西亚、泰国、中国香港、中国台湾及中国大陆从事专业汇款业务；当前有超过两万名“老主顾”。　　

　　据罗怀韬交代，2003年12月，他就受欢裕公司老板巫明光委派进入中国，以欢裕汇款公司办事处的名义从事活动。